(原標(biāo)題：企業(yè)采購詐騙“穿新衣”，跨平臺(tái)鏈路需警惕)

歲末年初，各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)入活躍期，不法分子的詐騙活動(dòng)也呈現(xiàn)高發(fā)和翻新態(tài)勢。近日，一種結(jié)合了線上引流、線下虛假簽約、冒名認(rèn)款、平臺(tái)消費(fèi)的新型復(fù)合式詐騙套路在多地出現(xiàn)，已造成多企業(yè)財(cái)產(chǎn)損失。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這種詐騙手法并非單一平臺(tái)個(gè)案，而是已形成跨平臺(tái)、鏈條化的犯罪模式，主要針對(duì)有采購需求的個(gè)人或企業(yè)用戶。業(yè)內(nèi)專家呼吁，相關(guān)企業(yè)亟需提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，杜絕脫離正規(guī)平臺(tái)的線下交易，并在遭遇詐騙后第一時(shí)間報(bào)警，通過法律途徑挽回?fù)p失。

新型詐騙“四步走”：披著合法外衣的精準(zhǔn)圍獵

綜合多地相關(guān)部門披露的信息及公開法律文書，這種新型詐騙套路經(jīng)過精心設(shè)計(jì)，步驟清晰，迷惑性極強(qiáng)。

第一步，線上以低價(jià)為餌引流，假裝背靠大平臺(tái)。詐騙分子在主流電商平臺(tái)開設(shè)店鋪，發(fā)布緊俏或高性價(jià)比的商品信息(如熱門電子產(chǎn)品、名酒、大宗電器等)，以低價(jià)吸引有需求的企業(yè)采購人員咨詢。

第二步，引導(dǎo)用戶脫離正規(guī)平臺(tái)溝通，簽署假合同。在取得初步信任后，詐騙分子會(huì)以“方便發(fā)送詳細(xì)資料”、“獲取更優(yōu)惠價(jià)格”、“走大客戶折扣流程”“能對(duì)公轉(zhuǎn)賬”等為由，誘導(dǎo)企業(yè)客戶添加微信等社交工具進(jìn)行后續(xù)溝通。隨后，詐騙分子會(huì)偽造帶有主流電商字樣的合同、公章(通常為無編碼或與備案明顯不符的假章)，簽署所謂的“線下購銷合同”，整個(gè)過程完全脫離正規(guī)電商平臺(tái)的交易擔(dān)保和監(jiān)管體系。

第三步，套取敏感信息，誘導(dǎo)用戶對(duì)公轉(zhuǎn)賬。詐騙分子會(huì)要求受害企業(yè)將貨款直接打入電商平臺(tái)的對(duì)公賬戶(此為平臺(tái)公開可查賬戶，增強(qiáng)了迷惑性)，同時(shí)，詐騙分子會(huì)以“核對(duì)款項(xiàng)”、“財(cái)務(wù)備案”等名義，索要受害企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照照片、企業(yè)認(rèn)證相關(guān)信息等敏感資料(如發(fā)票信息、轉(zhuǎn)賬回執(zhí)單、法人身份證)。

第四步，將受害企業(yè)轉(zhuǎn)入平臺(tái)對(duì)公賬戶的資金用于支付電商平臺(tái)訂單，并指定發(fā)貨至其控制的地址，完成詐騙資金的轉(zhuǎn)移和套取。

企業(yè)真實(shí)遭遇：從“追討平臺(tái)”到“協(xié)作報(bào)案”的轉(zhuǎn)變

廣東某貿(mào)易公司的經(jīng)歷，是此類詐騙的典型縮影。據(jù)一份民事裁定書顯示，該貿(mào)易公司遭遇詐騙，損失近5000元。詐騙分子以低價(jià)誘導(dǎo)該公司與其簽訂假合同，將款項(xiàng)打入電商平臺(tái)對(duì)公賬戶。隨后，詐騙分子下單購買內(nèi)存條、高檔白酒等商品并完成收貨。

發(fā)現(xiàn)被騙后，該貿(mào)易公司最初將電商平臺(tái)告上法庭，要求其退還貨款。然而，法院經(jīng)審理認(rèn)為，涉案合同所蓋印章與電商平臺(tái)備案印章明顯不符，電商平臺(tái)與該貿(mào)易公司之間不存在真實(shí)的買賣合同關(guān)系?？铐?xiàng)雖進(jìn)入電商平臺(tái)對(duì)公賬戶，但實(shí)為詐騙分子冒用相關(guān)信息消費(fèi)，案件涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。最終，法院依據(jù)相關(guān)司法解釋，裁定駁回該貿(mào)易公司的起訴，并將案件材料移送公安機(jī)關(guān)處理。

這一裁定結(jié)果，清晰界定了此類案件的法律性質(zhì)——并非平臺(tái)與用戶之間的合同糾紛，而是不法分子針對(duì)用戶實(shí)施的詐騙犯罪。據(jù)了解，在該案進(jìn)入司法程序后，電商平臺(tái)協(xié)助用戶在公安機(jī)關(guān)介入后全力提供必要的技術(shù)支持和數(shù)據(jù)配合，包括但不限于提供完整的注冊(cè)流、資金流、訂單流(含履約交付信息)等證據(jù)鏈，清晰展示了詐騙資金的流向和冒名注冊(cè)的操作痕跡，為相關(guān)部門準(zhǔn)確認(rèn)定案件性質(zhì)提供了關(guān)鍵支持。

“我們的角色不僅是平臺(tái)服務(wù)提供者，更是生態(tài)安全的維護(hù)者和用戶受損后的協(xié)作者。”電商平臺(tái)相關(guān)安全負(fù)責(zé)人表示，“對(duì)于明確的詐騙犯罪，我們與用戶的利益和目標(biāo)是一致的，那就是配合執(zhí)法機(jī)關(guān)，全力打擊黑產(chǎn)，追回?fù)p失。我們建立了專項(xiàng)通道，優(yōu)先處理此類案件的協(xié)查需求。”

責(zé)任邊界應(yīng)合理判定，用戶防范遵循4大建議

此類案件的頻發(fā)，也引發(fā)了關(guān)于電商平臺(tái)責(zé)任邊界的討論。部分受害者認(rèn)為，資金進(jìn)入了平臺(tái)賬戶，平臺(tái)就應(yīng)負(fù)責(zé)。對(duì)此，法律界有不同看法。

“此類詐騙的核心，是犯罪分子利用受害者追求低價(jià)的心理和需求，深度誘騙受害者提供企業(yè)敏感信息。”北京金誠同達(dá)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人陳曦律師分析道，“根據(jù)已掌握的多起判例，法院普遍認(rèn)為，當(dāng)能夠清晰還原冒用身份、騙取資金、套取貨物這一過程時(shí)，案件性質(zhì)已非民事糾紛，而是明確的詐騙犯罪。

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第二十六條規(guī)定：互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對(duì)有關(guān)涉詐信息、活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測時(shí)，發(fā)現(xiàn)涉詐違法犯罪線索、風(fēng)險(xiǎn)信息的，應(yīng)當(dāng)依照國家有關(guān)規(guī)定，根據(jù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)類型、程度情況移送公安、金融、電信、網(wǎng)信等部門。該專家指出，平臺(tái)的責(zé)任體現(xiàn)在事中的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)和事后的積極協(xié)查義務(wù)上，而非對(duì)一切進(jìn)入其體系資金的“無限擔(dān)?！?。企業(yè)用戶自身才是防范詐騙的第一責(zé)任人，“用戶不能因?yàn)橘Y金流向的終點(diǎn)是平臺(tái)，就忽略了對(duì)交易發(fā)起方身份真實(shí)性核驗(yàn)這一首要責(zé)任。向明顯存疑的線下交易對(duì)象提供核心企業(yè)信息并轉(zhuǎn)賬，是風(fēng)險(xiǎn)敞口大開的關(guān)鍵。”

對(duì)于廣大企業(yè)用戶，尤其是負(fù)責(zé)采購的人員，相關(guān)部門和平臺(tái)共同給出以下防范建議：

1. 杜絕線下交易，堅(jiān)守平臺(tái)交易：堅(jiān)決杜絕將電商平臺(tái)的咨詢、洽談轉(zhuǎn)移到微信等社交軟件進(jìn)行交易和付款。任何要求線下簽署合同、要求對(duì)公轉(zhuǎn)賬的操作都需高度警惕，果斷拒絕。

2. 核實(shí)主體身份：仔細(xì)核對(duì)合同簽約方、收款方與平臺(tái)店鋪認(rèn)證主體是否一致。對(duì)于聲稱是“平臺(tái)貨源”但要求向個(gè)人或其他公司賬戶付款的，一律視為詐騙。

3. 保護(hù)敏感信息：切勿輕易向非正規(guī)交易方提供公司營業(yè)執(zhí)照、銀行賬戶詳情、已蓋章的空白合同、轉(zhuǎn)賬回執(zhí)單等敏感文件原件或清晰照片。

4. 及時(shí)報(bào)警：一旦發(fā)現(xiàn)可能被騙，應(yīng)立即收集所有證據(jù)(聊天記錄、合同、轉(zhuǎn)賬憑證等)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并同步聯(lián)系相關(guān)電商平臺(tái)官方客服，啟動(dòng)安全協(xié)查程序，共同打擊詐騙。