券商中國微信平臺近日迎來重要里程碑，其粉絲總量成功突破600萬大關。為慶祝這一成就，券商中國聯合券中社APP發起新春特別策劃，邀請金融機構代表錄制寄語視頻，共同梳理金融科技發展脈絡，展望行業創新前景。訊兔科技創始人兼CEO李羅丹在參與《預見金馬》年終專題時提出，人工智能正在重塑金融行業生態，2026年將開啟"師徒時代"新篇章。
據李羅丹觀察，2025年成為AI技術深度滲透金融領域的關鍵轉折點。大模型能力持續突破，從基礎文本處理向復雜推理、多模態交互進化，在投研分析、資產定價等核心環節展現強大賦能效應。原本需要分析師耗費數小時完成的個股研究報告，現在通過AI輔助可縮短至分鐘級；行業趨勢預測模型通過整合海量數據，能提供多維度的決策參考。這種變革不僅提升效率，更推動從業者向高價值領域轉型。
"注意力分配正在發生結構性轉變。"李羅丹指出，AI承擔了標準化信息處理工作后，人類分析師得以將精力聚焦于非共識認知挖掘和深度產業關系構建。在蘇州某私募機構的實地調研中，研究員通過AI工具快速完成上市公司財報比對后，將更多時間用于實地走訪供應鏈企業，這種工作模式轉變帶來顯著成效——該機構今年重點布局的三個細分領域，均取得超越行業平均水平的收益。
對于2026年發展趨勢，李羅丹提出"師徒時代"概念。他解釋稱，隨著個性化AI代理（Agent）技術成熟，每個投資者都將擁有專屬智能助手。這些數字助手不僅能記憶用戶的投資偏好、風險承受能力等個性化數據，更能通過持續學習形成獨特的決策風格。"就像經驗豐富的基金經理帶徒弟，AI會逐步從執行指令進化到主動提供策略建議。"他以訊兔科技研發的Alpha派系統為例，該平臺已實現根據用戶歷史操作自動生成定制化投資組合的功能，在內部測試中用戶滿意度達92%。
這種技術演進正在重塑金融服務價值鏈。在上海某券商的轉型實踐中，AI系統承擔了80%的常規咨詢工作，使投顧團隊得以專注高凈值客戶定制服務。同時，線下信息采集的重要性愈發凸顯，某頭部公募基金今年增設10個區域調研中心，強化對產業鏈微觀數據的捕捉能力。這種人機協同模式，正在創造新的競爭優勢。
隨著馬年新春臨近，金融科技從業者普遍期待技術迭代帶來更多突破。李羅丹特別提到，Alpha派系統近期上線的"決策溯源"功能，能完整記錄AI建議的生成邏輯鏈，這種可解釋性提升顯著增強了專業用戶的信任度。在杭州某量化機構的實盤測試中，該功能幫助團隊快速定位策略失效環節，將模型優化周期縮短60%。這些實踐表明，AI與金融專業的深度融合，正在開啟價值創造的新維度。
