近期，多家銀行密集發(fā)布公告，宣布完成首席合規(guī)官的聘任工作。這一動(dòng)向與金融監(jiān)管總局即將施行的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》密切相關(guān)，該辦法明確要求金融機(jī)構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官職位，并設(shè)定了過渡期安排。

根據(jù)監(jiān)管要求，金融機(jī)構(gòu)需在總部設(shè)立首席合規(guī)官崗位，該職位屬于高級(jí)管理人員序列，直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，同時(shí)接受董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)的雙重領(lǐng)導(dǎo)。新規(guī)將于2025年3月1日正式生效，為金融機(jī)構(gòu)預(yù)留了一年的調(diào)整期。隨著截止日期臨近，特別是考慮到春節(jié)假期因素，近期銀行加快了相關(guān)人事布局。

中國銀行和農(nóng)業(yè)銀行于2月13日同步宣布，分別聘任張輝和王志恒兼任首席合規(guī)官。上海銀行在2月11日的董事會(huì)會(huì)議上決定，由施紅敏出任該職位；同日，光大銀行宣布楊文化將同時(shí)擔(dān)任副行長(zhǎng)和首席合規(guī)官。蘇州銀行則在2月10日公告，由行長(zhǎng)王強(qiáng)兼任首席合規(guī)官。

觀察近期銀行人事變動(dòng)可發(fā)現(xiàn)，首席合規(guī)官人選呈現(xiàn)兩大特點(diǎn)：一是全部來自內(nèi)部晉升，二是多數(shù)由行長(zhǎng)級(jí)高管兼任。這種安排既符合監(jiān)管要求，也體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)管理的重視。以齊魯銀行為例，該行行長(zhǎng)張華在已擔(dān)任副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事等職務(wù)的基礎(chǔ)上，又新增首席合規(guī)官職責(zé)。

部分銀行采取了更靈活的配置方式。廈門銀行由行長(zhǎng)助理、首席風(fēng)險(xiǎn)官陳松兼任該職；浦發(fā)銀行則安排副行長(zhǎng)崔炳文同時(shí)擔(dān)任首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和總法律顧問三個(gè)要職。這種"一崗多責(zé)"的安排，反映出金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)體系建設(shè)中的資源整合思路。

監(jiān)管部門推動(dòng)設(shè)立首席合規(guī)官的背景，是近年來銀行業(yè)監(jiān)管力度持續(xù)加強(qiáng)。數(shù)據(jù)顯示，2024年銀行業(yè)罰單數(shù)量和金額均保持高位，監(jiān)管部門對(duì)信貸資金違規(guī)、反洗錢不力等問題的處罰尤為嚴(yán)厲。在此背景下，建立專職合規(guī)管理隊(duì)伍成為行業(yè)共識(shí)。

華夏銀行在合規(guī)管理方面先行一步，其首席合規(guī)官楊宏的任職資格已于2024年2月獲得核準(zhǔn)，成為新規(guī)發(fā)布后的首位銀行首席合規(guī)官。建設(shè)銀行等機(jī)構(gòu)則在更早時(shí)候就已修改公司章程，將首席合規(guī)官納入高級(jí)管理人員序列。

進(jìn)入2025年后，銀行合規(guī)人事布局明顯提速。僅1月份就有渝農(nóng)商行、張家港行等多家機(jī)構(gòu)完成相關(guān)聘任。重慶農(nóng)商行由行長(zhǎng)隋軍兼任該職，蘇農(nóng)銀行則聘任王亮擔(dān)任首席合規(guī)官，任期與董事會(huì)同步。這些動(dòng)作顯示，金融機(jī)構(gòu)正在抓緊最后時(shí)間完成合規(guī)體系升級(jí)。

市場(chǎng)分析認(rèn)為，首席合規(guī)官制度的建立，將推動(dòng)銀行業(yè)從"被動(dòng)接受監(jiān)管"向"主動(dòng)合規(guī)治理"轉(zhuǎn)變。隨著新規(guī)實(shí)施日期臨近，預(yù)計(jì)將有更多銀行宣布相關(guān)人事安排，合規(guī)管理將成為金融機(jī)構(gòu)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。